プラチナ投資信託おすすめはETF一択！2025年以降の展望も解説

プラチナの投資信託でおすすめの銘柄を探しているけれど、銀行の窓口ではなかなか見つからないし、ネットで検索するとランキング記事の中に「やめとけ」なんて不穏な言葉も出てきて不安になっていませんか。ゴールドの価格が高騰する中で、割安なプラチナに魅力を感じている方も多いはずです。実は、プラチナ投資の正解は一般的な投資信託ではなく、ETFを活用することにあります。しかも2025年以降は水素社会の到来で価格上昇の大きなチャンスも潜んでいるんですよ。この記事では、私が徹底的にリサーチした情報を元に、NISA成長投資枠を使った賢い運用法や今後の見通しについて、海外の動向や配当の仕組みも交えながら分かりやすくシェアしますね。

• 銀行にはないプラチナ投資信託の実情とETFが推奨される理由
• 1541などの国内ETFと海外銘柄の特徴やコストの違い
• 2025年から2030年にかけた価格推移と水素関連の需要予測
• NISA成長投資枠を活用して非課税メリットを最大化する方法

プラチナの投資信託でおすすめの銘柄とETFの違い

「プラチナに投資してみたい！」と思って証券会社の検索窓に「プラチナ」と打ち込んでも、思ったような投資信託が出てこなくて戸惑った経験はありませんか。実は、私たちが普段イメージする投資信託と、プラチナ投資における最適解には少しズレがあるんです。ここでは、なぜETF（上場投資信託）一択と言い切れるのか、そのコスト構造や仕組みの違いについて、私の失敗談も踏まえつつ深掘りしていきますね。

銀行にプラチナ投資信託がない理由と対策

まず結論から言っちゃいますと、銀行や証券会社の窓口で買える一般的な「公募投資信託」で、プラチナ単体に投資できる商品は国内にはほとんど存在しません。「えっ、ないの？」って驚きますよね。私も最初は必死に探しました。

あるのは「コモディティファンド」といって、金や原油、穀物なんかが全部ごちゃ混ぜになった幕の内弁当みたいな商品ばかり。これだとプラチナの比率はほんの数パーセントしかないので、プラチナ価格が上がっても恩恵は薄いんです。

「ない」と諦める前に、証券口座で「ETF」というタブに切り替えて検索してみてください。そこに私たちが求めている「純粋なプラチナ商品」が待っていますよ。

分配金や配当なしでも利益を出す仕組み

株式投資に慣れていると、「配当金（分配金）は利回りどれくらいかな？」って気になりますよね。でも、残念ながらプラチナETFには基本的に配当金はありません。

理由はシンプルで、プラチナという金属そのものが利息を生まないからです。工場や企業なら利益を生んで配当を出せますが、プラチナはただの物質ですからね。むしろ保管料などの経費がかかる分、ファンド内で資産が少しずつ目減りすることさえあります。

「それって損じゃない？」と思うかもしれませんが、その分、プラチナには後述するような爆発的な価格上昇のポテンシャルがあります。配当狙いの高配当株投資とは、そもそも戦うフィールドが違うと考えたほうがいいですね。

1541など国内ETFの特徴とコスト比較

じゃあ具体的にどの銘柄を買えばいいの？という話ですが、日本の投資家におすすめなのは主に以下の2つです。特に初心者のうちは、為替の手間がない国内ETFが圧倒的に楽ですよ。

個人的なイチオシは、三菱UFJ信託銀行がやっている【1541】純プラチナ上場信託です。これ、何がすごいって「現物国内保管型」なんですよ。私たちが買ったETFの裏付けとして、日本のどこかの倉庫に本物のプラチナが保管されているんです。

しかも、条件を満たせばそれを「本物のプラチナ地金」として引き出すこともできる（現物転換）。これって、「ただの紙切れ（データ）」じゃない安心感がすごくないですか？流動性（売買のしやすさ）も国内トップクラスなので、基本はこれで決まりかなと思います。

一方、少しでもコストを下げたい上級者は米国ETF（PPLTなど）も選択肢に入りますが、ドル転の手間や為替リスクを考えると、多くの人にとっては【1541】がベスト・プラクティスになるでしょう。

コスト重視なら積立よりETFが有利な訳

「コツコツ積立で買いたいな」と思って、地金商やネット証券の「プラチナ積立」を検討している方もいるかもしれません。でも、ちょっと待ってください。私も昔計算して愕然としたんですが、積立サービスの手数料は結構エグいです。

• 購入手数料：購入額の1.5%〜3.0%程度
• スプレッド（売値と買値の差）：実質3.0%程度

これらを合わせると、買った瞬間に約5%ものマイナスからのスタートになります。一方で、ETF（1541）なら、最近のネット証券は売買手数料無料のところが多いですし、スプレッドも株式市場での取引なので0.2%程度で済みます。

NISA成長投資枠で非課税メリットを活用

2024年から始まった新NISA、活用していますか？ここで大事な注意点なんですが、プラチナETFやファンドは「つみたて投資枠」の対象外です。

「え、NISA使えないの？」と焦る必要はありません。「成長投資枠」ならバッチリ使えます。年間240万円まで非課税で投資できるので、ここで【1541】などのETFを買えば、将来プラチナ価格が2倍、3倍になった時の利益がまるまる非課税になります。

SBI証券や楽天証券なら「ETF定期買付サービス」みたいな機能があるので、これを成長投資枠で設定しておけば、擬似的に「手数料の安いプラチナ積立」を全自動で作れちゃいます。これが今のところ、私がたどり着いた最強の投資スキームですね。

プラチナ投資信託がおすすめな理由と今後の見通し

ここまで「どうやって買うか」をお話ししましたが、ここからは「そもそも今、プラチナを買うべきなのか？」という核心に迫ります。私がリサーチした限り、プラチナ市場は今、歴史的な転換点を迎えようとしているんです。単なる貴金属としてだけでなく、産業の未来を担う素材としてのポテンシャルを見ていきましょう。

2025年以降のプラチナ価格と今後の展望

まず、現在のプラチナ価格を見て「安いな」と思いませんか？ゴールドがグラム1万4000円を超えているのに、プラチナはその半値程度。歴史的にはプラチナの方が高かった時期が長いのに、今は完全に逆転しています。

この「歴史的な異常値」とも言える割安感が、投資家の注目を集めている最大の理由です。でも、安かろう悪かろうではありません。実は供給サイドにとんでもない爆弾を抱えているんです。

プラチナの7割以上は南アフリカで生産されていますが、現地では電力不足による計画停電が常態化していて、鉱山の稼働が不安定になっています。さらにロシア情勢も絡み、世界的に「構造的な供給不足」の状態が続いています。モノが足りなければ価格は上がる。経済の基本原則から見れば、価格上昇圧力はかなり強い状態にあると言えますね。

2030年の水素社会と需要拡大シナリオ

そして、私が最もワクワクしているのが「水素社会」との関連性です。「プラチナはディーゼル車の触媒需要が減るからオワコン」なんて意見もありますが、それはちょっと情報が古いかも。

脱炭素の切り札である「グリーン水素」を作るための水電解装置（PEM型）や、燃料電池車（FCEV）には、触媒としてプラチナが不可欠なんです。2030年、2050年に向けて世界中で水素プロジェクトが動き出せば、これまでにない規模の新規需要が生まれると予測されています。

自動車触媒という古い需要から、水素エネルギーという新しい需要へのバトンタッチ。この「需要のスーパーサイクル」が始まろうとしている今こそが、仕込み時なのかもしれません。

プラチナ積立はやめとけと言われる真意

検索すると出てくる「やめとけ」という言葉。これ、気になりますよね。私もビビりなので徹底的に調べましたが、この警告の多くは先ほどお話しした「積立サービスの手数料の高さ」に対するものです。

「手数料が高いから（地金商での）積立はやめとけ」という意味であって、「プラチナという資産そのものがダメ」という意味ではないことがほとんど。つまり、コストの安いETFを使って投資する分には、この「やめとけ」は当てはまらないと考えて大丈夫です。

変動リスクなど投資のデメリットを理解

とはいえ、リスクがないわけではありません。私が1000万円溶かした経験から言えるのは、リスクを知らずに突っ込むのが一番危険だということ。

ゴールドが「守りの資産」なら、プラチナは「攻めの資産」。資産全部をプラチナにするようなギャンブルは避けて、ポートフォリオの5%〜10%くらいを「スパイス」として持つのが、精神衛生上も良い運用スタイルかなと思います。

結論：プラチナの投資信託はETFがおすすめ

いろいろとお話ししてきましたが、最後にまとめますね。2025年以降の供給不足と水素需要という強力なファンタメンタルズを考えると、プラチナは今、非常に面白い投資対象です。

そして、その恩恵を最大限に受けるための「おすすめ」の方法は、手数料の高い銀行の投資信託や純金積立ではなく、「NISA成長投資枠を使ったETF（特に1541）」での運用です。

「あの時買っておけばよかった…」と後悔しないように、まずはネット証券でETFの価格をチェックするところから始めてみてはいかがでしょうか。もちろん、投資は自己責任ですが、この輝きが未来の資産形成の一助になることを願っています。