2025年最新！純金の投資信託ランキングと失敗しない選び方

最近、金価格が最高値を更新しているニュースを見て、資産の一部を金で持っておきたいなと考えている方が増えていますね。特に、純金の投資信託ランキングを調べている方は、現物を持つ手間や盗難のリスクを避けつつ、コストを抑えて賢く運用したいという素晴らしい視点をお持ちなのだと思います。しかし、いざ選ぼうとするとSBI証券や楽天証券といったプラットフォームの違いや、手数料の比較、さらにはメリットとデメリットが入り混じっていて、どれが正解か迷ってしまうこともあるのではないでしょうか。私自身、過去に投資で大きな痛手をおった経験から、守りの資産としての金には人一倍慎重な目を向けています。この記事では、新NISAの成長投資枠をどう使うかや、あえて金をおすすめしないケース、為替ヘッジの落とし穴など、投資家が本当に知りたいポイントを整理しました。これから金投資を始める方の不安が解消され、自分にぴったりの銘柄が見つかるきっかけになれば嬉しいです。

• 2025年の市場環境に基づいた低コストな純金投資信託の選び方
• SBI証券や楽天証券で金投資を始める際の手数料やポイントの差
• 新NISA制度をフル活用して非課税メリットを最大化する運用戦略
• 金投資特有のリスクや為替による資産変動への正しい向き合い方

純金の投資信託ランキングで選ぶ2025年最新銘柄

まずは、今の市場でどの銘柄が注目されているのか、最新のデータを交えて見ていきましょう。一口に金投資といっても、中身を知るとコストや運用効率が全然違うことに驚くかもしれません。

純金投資信託のメリットとデメリットを徹底解説

金投資の最大のメリットは、なんといっても「無国籍通貨」としての信頼感です。株式や債券と違って、金そのものに価値があるため、インフレや地政学的リスクに強いのが特徴。また、投資信託なら100円という少額から積立ができるので、初心者でも始めやすいのが魅力ですね。

一方で、デメリットも忘れてはいけません。金は利息や配当を生まないため、利益の源泉は「値上がり益」だけになります。また、管理コストとして「信託報酬」が常にかかり続ける点も注意が必要です。

SBI証券や楽天証券での純金投資信託の選び方

どの証券会社を使うかは、長期的なリターンに直結します。結論から言うと、コスト重視ならSBI証券、ポイントや使い勝手重視なら楽天証券という選び方が一般的です。

SBI証券は、後述する最安クラスの投資信託を独占的に扱っていたり、米国ETFの定期買付サービスが充実していたりと、ガチでコストを削りたい人に向いています。対して楽天証券は、楽天カードでの積立やポイント投資ができるので、楽天経済圏をフル活用している人には非常に親しみやすい設計になっています。

純金投資信託の手数料比較とコストを抑えるコツ

投資信託を保有している間、ずっとかかり続ける「信託報酬」は、0.1%の違いでも数十年後には大きな差になります。2025年現在の主要ファンドを比較してみましょう。

見ての通り、最安のSBI・iシェアーズ・ゴールドファンドは圧倒的なコストパフォーマンスを誇ります。特別な理由がない限り、こうした低コストファンドを選ぶのが2025年の最適解と言えるでしょう。

為替ヘッジなしの純金投資信託が推奨される理由

金投資には「為替ヘッジあり」と「なし」の2種類がありますが、私のおすすめは断然「ヘッジなし」です。

理由は2つあります。1つは、日本の投資家にとって金を持つ意味は「円安への備え」でもあるからです。円の価値が下がったときに、外貨建て資産である金の価値が円建てで上がるという恩恵を受けるには、ヘッジなしでなければなりません。もう1つは、為替ヘッジには年間4%近い「ヘッジコスト」がかかる場合があるからです（2024-2025年の金利状況による）。毎年4%も引かれては、金価格が上がっても利益が残りません。

純金投資信託をあえておすすめしない人の理由

「純金 投資信託 おすすめしない」というキーワードで検索する人も多いですが、それには正当な理由があります。例えば、短期間で資産を2倍、3倍に増やしたいという「攻め」の投資を求めている人には、金は向いていません。金はあくまで「資産を守るための保険」だからです。

また、配当金による不労所得（インカムゲイン）を狙っている人にとっても、金は何も生み出してくれないので、退屈な投資先に感じてしまうはず。自分の投資目的が「増やすこと」なのか「守ること」なのか、そこをハッキリさせておくことが大切です。

資産を守る純金の投資信託ランキング活用の最適戦略

銘柄が決まったら、次は「どう運用するか」が重要になります。2024年から始まった新NISA制度をどう活かすかが、勝敗を分ける鍵になります。

NISA成長投資枠で純金投資信託を運用するメリット

金投資の利益には通常、約20%の税金がかかります。例えば100万円の利益が出ても、手元に残るのは約80万円。これがNISAの「成長投資枠」を使えば、丸々100万円が手に入ります。この差はめちゃくちゃ大きいですよね。

金は配当がないため、NISAのメリットは売却益の非課税に一点集中します。長期で積立を続けて、将来のインフレ対策として利益を確定させるときに、税金を引かれないのは非常に強力な武器になります。投資を検討している方は、まずは成長投資枠の利用を検討してみてください。

つみたてNISAで純金投資信託は買えるのかを検証

結論から言うと、現在の金融庁のルールでは、金100%の投資信託をつみたて投資枠（旧つみたてNISA）で買うことはできません。つみたて枠は、長期・分散・積立に適した特定の「株式」を含むファンドに限定されているからです。

もしどうしてもつみたて枠で金に触れたいなら、金が数%から十数%組み込まれた「バランス型ファンド」を選ぶしかありません。しかし、金への投資比率を自分でコントロールしたいなら、やはり成長投資枠を使って純粋な金ファンドを保有するのがベストかなと思います。

純金投資信託とETFの比較でわかる最適な出口戦略

投資信託とETF（上場投資信託）、どちらがいいか悩みますよね。大きな違いは「売買のタイミング」と「コスト」です。投資信託は1日1回の基準価額で取引されますが、ETFは株式と同じようにリアルタイムの価格で売買できます。機動的に動きたいならETFですが、「ほったらかしでコツコツ積み立てたい」なら投資信託の方が、金額指定で1円単位から買えるので楽ちんです。

出口戦略、つまり売却するときも、投資信託なら必要な分だけ少しずつ解約して現金化できるので、老後の取り崩しなどには非常に向いています。

金の果実など現物交換できる純金ETFの魅力

ちょっと面白い選択肢として、国内ETFの「純金上場信託（現物国内保管型）」、愛称「金の果実（証券コード：1540）」があります。これは日本国内で本物の金地金を保管しているETFで、最大の魅力は「一定の口数（通常1kg以上）が貯まれば、本物の金の延べ棒と交換できる」という点です。

「自分は紙切れ（電子データ）の資産だけじゃ不安。最後は本物の金が欲しい」というロマン派の方には、この銘柄は最強の選択肢になるはずです。信託報酬は0.44%と投信よりは高めですが、その分、物理的な安心感という付加価値があります。

自分に合う純金の投資信託ランキングの見極め方

最後に、結局自分はどうすればいいの？という方のために、判断基準をまとめました。ランキングの上位にあるからといって、すべての人に最適とは限りません。

2025年の相場は予測困難ですが、金はあなたのポートフォリオを安定させる「錨（いかり）」のような役割を果たしてくれます。自分に合った純金の投資信託ランキングの活用法を見つけ、無理のない範囲でコツコツと積み上げていきましょう。

※数値データや手数料は、2025年時点の一般的な目安であり、運用会社や証券会社によって変動することがあります。正確な情報は各公式サイトをご確認ください。最終的な投資判断は、ご自身の責任において行い、必要に応じて専門家にご相談されることをおすすめします。